中国人民银行广东省分行组织开展广州地区首次贵金属和宝石行业反洗钱沙龙

　　来源：中国人民银行广东省分行

　　为落实《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，进一步完善“行政监管+行业自律+跨业协同”反洗钱监管机制，近日，中国人民银行广东省分行组织开展广州地区首次贵金属和宝石行业反洗钱沙龙。本次沙龙邀请了广东省公安厅、广东省民政厅、广东省司法厅、广东省财政厅、广东省住建厅、广东省市场监管局、广东省税务局、荔湾区发改局、荔湾区公安局、荔湾区市场监管局，以及工商银行广东省分行、广东省黄金协会、广东粤宝黄金投资有限公司等广州地区金融机构、贵金属和宝石行业自律组织以及从业机构代表，共计80人参加。

　　本次沙龙首先分析了特定非金融行业第五轮反洗钱国际评估工作形势，通报了当前贵金属和宝石行业反洗钱监管工作进展，介绍了下阶段帮助从业机构稳步开展反洗钱工作的思路和举措。本次沙龙推动从业机构深刻认识加强反洗钱工作的重要性和紧迫性，深入了解最新国际标准，对反洗钱工作做到心中有谱，手中有策。

　　在主题分享环节，中国人民银行广东省分行深入剖析了贵金属和宝石行业当前面临的洗钱威胁、反洗钱缺陷以及洗钱风险水平，帮助业界了解掌握行业洗钱、恐怖融资和扩散融资的风险状况，树立基于风险履职意识。工商银行广东省分行充分发挥金融机构反洗钱履职经验优势，介绍自身反洗钱内部控制机制建设，提出了便于贵金属和宝石从业机构开展客户尽职调查的“五问两查”法，向从业机构有效传导反洗钱各项义务履职方法。周生生（中国）商业有限公司分享了集团加强顶层设计、构建系统完备的反洗钱管治框架与执行指引，并结合行业实际梳理反洗钱履职要点与难点，为其他从业机构提供了系统化、规范化的实践范本。

　　在交流研讨环节，针对自律组织和从业机构提出的洗钱风险形势与手法、工作指引、客户尽职调查、名单查询、自律管理、产品标准化定价等问题及建议，中国人民银行广东省分行、广东省公安厅、广东省市场监管局等9家单位在现场逐一回答、精准解惑，帮助机构识别风险隐患、厘清履职要点；对具有建设性、可操作性的意见建议，中国人民银行广东省分行明确将纳入后续工作研究吸纳。

　　本次沙龙是监管部门近距离倾听业界呼声与传达监管预期的有益探索，也是深化跨部门协调合作、创新促进行政部门、金融机构、自律组织和从业机构之间沟通交流的积极举措。下一步，中国人民银行广东省分行将推动沙龙活动制度化、常态化，把行业最需要的政策解读和最困惑的实操问题讲清讲透，切实提升从业机构反洗钱履职能力，形成行业自律与行政监管良性互动、协同发力的反洗钱工作格局，促进贵金属和宝石行业合规健康发展。